Государственная корпорация

"Агентство по реструктуризации кредитных организаций"На главную


Агентство

Общая информация

Годовые отчеты

Аудиторские заключения

Законодательная база

Федеральные законы

Документы Правительства и ЦБ РФ

Документы Агентства

Проекты

Завершенные проекты

Оздоровление банков


Ликвидация

Гарантирование вкладов

Партнеры

Для кредиторов и инвесторов

Международные связи

Новости

СМИ об Агентстве

Выступления

АРКО



Ликвидация

АКБ "СбС-АГРО"

До кризиса 1998 года АКБ "Столичный банк сбережений" (АКБ "СбС-АГРО") являлся одним из крупнейших многофилиальных и социально значимых банков России. По величине активов банк занимал второе место в России, входил в тысячу крупнейших банков мира. Однако сложившаяся к середине 1998 года в банке структура активов и пассивов несла в себе значительные риски. Они оказались несопоставимы с размером капитала банка, что привело к практически полной остановке АКБ "СбС-АГРО" после августа 1998 года.

Банком принимались меры по стабилизации финансового состояния, но их оказалось недостаточно даже для восстановления платежеспособности. По состоянию на 1 июля 1999 года убыток текущего периода АКБ "СбС-АГРО" составил 14,4 млрд рублей, картотека неоплаченных платежных документов превысила 1,3 млрд рублей, капитал банка приобрел отрицательное значение и составил минус 17,6 млрд рублей.

В целях защиты интересов кредиторов АКБ "СбС-АГРО" 30 июля 1999 года Банк России направил предложение о переходе банка под управление ГК "АРКО".

После проведения обследования банка Советом директоров Агентства в соответствии с Федеральным законом "О реструктуризации кредитных организаций" 5 ноября 1999 года было принято решение о переходе АКБ "СбС-АГРО" под управление Агентства и начале реализации программы его реструктуризации.

Целью реструктуризации АКБ "СбС-АГРО" является создание условий для максимально полного удовлетворения требований всех кредиторов банка в ходе его поэтапной ликвидации. Общая сумма финансирования проекта реструктуризации АКБ "СбС-АГРО" составила 3,35 млрд рублей.

Для перехода банка под управление Агентства было произведено уменьшение уставного капитала банка до 1 рубля путем уменьшения номинальной стоимости акций и последующее увеличение уставного капитала до 1000 рублей путем выкупа Агентством дополнительной эмиссии акций банка.

16 ноября 1999 года АКБ "СбС-АГРО" перешел под управление ГК "АРКО". С 17 ноября 1999 года по 16 мая 2001 года в банке действовал мораторий на удовлетворение требований кредиторов, возникших до перехода банка под управление Агентства.

По состоянию на 3 декабря 1999 года Агентством был сформирован и утвержден реестр требований кредиторов АКБ "СбС-АГРО". Общий объем обязательств банка перед кредиторами оценивался в 62,4 млрд рублей, в том числе 7,5 млрд рублей (12%) составила задолженность перед вкладчиками, 0,8 млрд рублей (1,3%) - перед бюджетной системой, 20,2 млрд рублей (32,4%) - перед иностранными кредиторами. По уточненным показателям реестра требований кредиторов АКБ "СбС-АГРО", утвержденным по состоянию на 6 марта 2001 года, сумма требований составила 52,68 млрд рублей.

По данным независимой оценки, ликвидационная стоимость имущества АКБ "СбС-АГРО" в случае проведения стандартной процедуры банкротства составила не более 3,3 млрд руб., что позволило бы только покрыть затраты на ликвидацию банка и провести частичные расчеты с его вкладчиками на уровне 40% от размера требований.

В этой связи Агентством был предпринят и согласован с кредиторами комплекс мер, направленных на наиболее полное удовлетворение их требований. Он включил в себя работу по удовлетворению требований основного числа частных вкладчиков, максимальное сокращение расходов банка, работу по истребованию задолженности и опротестованию сомнительных сделок, а также заключение мирового соглашения АКБ "СбС-АГРО" с его кредиторами.

Заключение, условия и реализация мирового соглашения

16 ноября 2000 года состоялось первое заседание объединения кредиторов АКБ "СбС-АГРО". На нем были избраны совет объединения кредиторов и орган по рассмотрению споров о размере требований кредиторов.

9 февраля 2000 года на втором заседании объединения кредиторов большинством голосов (63,35%) от общего числа голосов кредиторов принято решение об утверждении мирового соглашения, направленного на проведение варианта "мягкой" ликвидации банка в течение 3 лет.

8 мая 2001 года Арбитражный суд г. Москвы утвердил указанное мировое соглашение.

Мировое соглашение предусматривает единовременное погашение задолженности перед кредиторами первой группы (кредиторы - физические лица). Их требования подлежат удовлетворению путем осуществления денежных выплат в размере десяти процентов от суммы требований, но не более 20 тыс рублей. Остальные требования, кратные тысяче долларов США, удовлетворяется посредством предоставления вкладчикам облигаций внутреннего государственного валютного облигационного займа Российской Федерации (ОВГВЗ). На оставшуюся сумму, не кратную тысяче долларов, вкладчикам выдается рублевый вексель АРКО со сроком погашения 10 месяцев.

По состоянию на 31 августа 2001 года была погашена задолженность перед подавляющим большинством вкладчиков АКБ "СбС-АГРО" на сумму свыше 1,72 млрд рублей. Выплаты на условиях, аналогичных мировому соглашению, составили 1,07 млрд рублей. Ряд проведенных программ по погашению задолженности перед кредиторами банка позволил сократить число требований частных вкладчиков в 25 раз - с 1 миллиона 200 тысяч до 47,5 тысячи. Следует отметить, что почти 21 тысяча из числа оставшихся требований вкладчиков (44,1%) представляет собой задолженность менее 1 тыс. рублей, по которой, вероятно, не будет обращений о возврате долга. Наибольший объем требований вкладчиков приходится на крупные вклады 21,3 тысячи граждан с общим объемом задолженности 4,01 млрд рублей.

В целях ускорения расчетов и расширения географии выплат Агентство приняло решение о выкупе прав требования у вкладчиков АКБ "СбС-АГРО" на условиях, аналогичных мировому соглашению. Данная программа действует параллельно с исполнением обязательств АКБ "СбС-АГРО" в рамках мирового соглашения и с 16 августа 2001 года осуществляется через отделения банка "1 О.В.К.".

Более подробно о порядке расчетов с кредиторами АКБ "СбС-АГРО"

Информация о филиалах банков-агентов, реализующих программы для вкладчиков АКБ “СбС-АГРО” в регионах РФ

Обязательства по требованиям кредиторов, обеспеченных залогом, (вторая группа) погашаются путем выплаты 15 млн рублей, передачей векселей ОАО "Сибирская нефтяная компания" на сумму 120 млн рублей, и прощением оставшейся задолженности. Сумма обязательств по данной группе составляет 390 млн рублей.

По условиям мирового соглашения обязательства банка по обязательным платежам (третья группа кредиторов), составляющие 1,63 млрд рублей, подлежат удовлетворению в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2000 года № 348. В июле 2001 года АКБ "СбС-АГРО" погасил текущую задолженность по налогам и сборам на сумму 135 млн рублей.

Четвертой группе кредиторов (юридические лица) выдается вексель "СбС-АГРО" со сроком погашения не менее 25 лет. По данным векселям предполагается частичное досрочное погашение после аккумулирования на специальном счете 0,2% от суммы, причитающейся к выплате. Число кредиторов, относящихся к данной группе, составляет 77 тысяч. Общая сумма обязательств - 41,99 млрд рублей.

Пунктом 9 Мирового соглашения между АКБ "СбС-АГРО" и его кредиторами было предусмотрено формирование Наблюдательного комитета.

10 мая 2001 года решением Правления Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" был утвержден Порядок формирования и деятельности органа по наблюдению за исполнением мирового соглашения между АКБ "СбС-АГРО" и его кредиторами.

17 мая 2001 года Агентством был сформирован состав Наблюдательного комитета.

20 июня 2001 года состоялось первое заседание Наблюдательного комитета.

16 октября 2001 года состоялось второе заседание Наблюдательного комитета.

Программы выкупа прав требования

В целях снижения социальной напряженности среди вкладчиков АКБ "СбС-АГРО" Агентство в 2000 году провело программу по выкупу их прав требования к банку по договорам банковского вклада на сумму до 20 тыс рублей. Затраты Агентства на ее реализацию составили 690 млн рублей.

Данная программа позволила сократить число требований частных вкладчиков почти в 20 раз - с 1 миллиона 200 тысяч до 58 тысяч. Сумма приобретенных требований составила более 679 млн рублей, в том числе в регионах - 227 млн рублей, в Москве - 452 млн рублей. Выплаты производились в 51 субъекте Российской Федерации.

В 2001 году Агентство продолжило выкуп прав требования к банку для участников Великой Отечественной войны, пенсионеров по инвалидности I-й и II-й групп, а также для пенсионеров по старости, достигших возраста 70 лет. Для них осуществляются полные выплаты по вкладам на сумму до 10 тыс долларов, а по вкладам, превышающим данный уровень, оставшаяся часть погашается государственными ценными бумагами (ОВГВЗ). По состоянию на 31 августа 2001 года произведены выплаты 1403 вкладчикам льготной категории на общую сумму 186 млн рублей.

За время проведения программы выкупа прав требования к банку у вкладчиков, относящихся к льготной категории, Комиссией по рассмотрению споров было вынесено решение и выплачено на общую сумму требований 17,6 млн рублей. Кроме того, передано в банки-агенты на общую сумму требований 3,2 млн рублей. По состоянию на 1 сентября 2001 года сумма требований, по которым Комиссия по рассмотрению споров вынесла решение, но не имеет сведений о выплате, составила 27,6 млн рублей.

Программа получения дополнительного дохода для владельцев ОВГВЗ

1 октября 2001 года началась реализация программы предоставления гражданам, ставшим в соответствии с заключенным мировым соглашением владельцами облигаций внутренего государственного валютного займа (ОВГВЗ), возможности получения по ним дополнительного дохода... >>>

Сокращение расходов

Начиная с 2000 года Агентство ведет планомерное сокращение филиальной сети АКБ "СбС-АГРО". В настоящее время закрыты все 1233 дополнительных офиса банка и 64 региональных филиала. Это позволило резко сократить операционные и административно-хозяйственные расходы АКБ "СбС-АГРО" с 4 млрд рублей в 1999 году до 1,3 млрд рублей в 2000 году. Запланированный на 2001 год размер административно-хозяйственных расходов составляет 200 млн рублей. К 1 сентября 2001 года планируется закрыть семь оставшихся региональных филиалов.

Возврат долгов, выявление неправомерных и сомнительных сделок

С целью выявления неправомерных и сомнительных сделок банка и последующего возврата активов ведется анализ всех крупных операций АКБ "СбС-АГРО" за последние 3 года.

Международной аудиторской фирмой KPMG завершен этап финансового расследования сомнительных операций АКБ "СбС-АГРО". Для организации дальнейших юридических действий по оспариванию сомнительных сделок и возврату активов банка Агентством в качестве юридического консультанта привлечена фирма "Линклейтерз" (Великобритания).

К настоящему моменту вступили в законную силу решения арбитражных судов по искам Агентства о признании недействительными трех сделок на общую сумму 292,6 млн рублей. Еще три сделки на общую сумму 724,4 млн рублей находятся на рассмотрении в судах, и по двадцати сделкам (на сумму свыше 1 млрд рублей) проводится работа по сбору необходимых документов.

Работа по истребованию задолженности с должников АКБ "СбС-АГРО" проводится девятью аккредитованными при Агентстве российскими и иностранными организациями. Общая сумма задолженности, взысканной с дебиторов АКБ "СбС-АГРО", на 1 июля 2001 года составила 815 млн рублей.

Справочная информация

Информация для держателей облигаций, выпущенных SBS-AGRO Finance B.V. 21.07.1997 и гарантированных АКБ "СбС-АГРО", ISIN Code XS0078309985 ("Еврооблигации") >>>

Адрес АКБ "СбС-АГРО":

111024, г. Москва, ул. Авиамоторная, д. 59А, строение 1.

Краткую информацию о проведении расчетов в соответствии с условиями мирового соглашения можно получить по телефону "горячей линии" (095) 258-25-21.

Консультационное обслуживание вкладчиков АКБ "СбС-АГРО" производится по адресу: Москва, ул. Академика Капицы, д. 30 корп. 2. Телефон: (095) 425-50-44.

Ликвидация ликвидация наверх наверх






География работы  ГЕОГРАФИЯ РАБОТЫ   Вопросы и ответы  ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ   Обновленные разделы  ОБНОВЛЕННЫЕ РАЗДЕЛЫ   Карта сайта  КАРТА САЙТА   Реквизиты агентства  РЕКВИЗИТЫ АГЕНТСТВА


АГЕНТСТВО | ЗАКОНОДАТЕЛЬНАЯ БАЗА | ПРОЕКТЫ | ПАРТНЕРЫ | ДЛЯ КРЕДИТОРОВ | ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ | МЕЖДУНАРОДНЫЕ СВЯЗИ